اصلاحیه اول دستورالعمل اجرایی نحوه فروش اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) از طریق واریز به حساب ارزی بانکی مشتری

بخشنامه شماره ۱۴۰۲/۶۷۹۲۳ مورخ ۱۴۰۲/۱۲/۱۵ بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران

بانک ملی ایران- مدیریت امور بین الملل
بانک سپه- مدیریت امور بین الملل بانک تجارت مدیریت امور بین الملل
بانک ملت – مدیریت امور بین الملل
بانک صادرات ایران – مدیریت امور بین الملل
بانک کشاورزی- مدیریت امور بین الملل
بانک رفاه کارگران- مدیریت امور اعتباری و بین الملل
بانک توسعه صادرات ایران- مدیریت امور بین الملل
بانک کارآفرین- مدیریت امور بین الملل
بانک پارسیان- مدیریت عملیات ارزی
بانک اقتصاد نوین- مدیریت امور بین الملل
بانک سامان – مدیریت امور بانکداری بینالملل
بانک پاسارگاد- مدیریت امور بین الملل
بانک سرمایه- مدیریت امور بین الملل
شرکت دولتی پست بانک- مدیریت امور بین الملل
بانک سینا- مدیریت امور بین الملل
بانک مشترک ایران و ونزوئلا- مدیریت امور بین الملل
بانک توسعه تعاون- مدیریت امور بین الملل
بانک خاورمیانه- مدیریت امور بین الملل
بانک شهر- مدیریت امور عملیات ارزی
بانک دی- معاونت امور بین الملل و ارزی
بانک گردشگری- مدیریت امور بین الملل

با سلام و احترام

با عنایت به تصمیمات متخذ در این بانک اصلاحیه اول «دستورالعمل اجرایی نحوه فروش اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد (۵۶) از طریق واریز به حساب ارزی بانکی مشتری» به شرح ذیل ابلاغ می شود :

۱- کلیه بانکها مکلفند جهت فروش و پرداخت ارز بابت سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) به صورت اخذ اسکناس، بنا به درخواست متقاضی نسبت به افتتاح حساب سپرده قرض الحسنه پس انداز ارزی بدون موجودی اولیه با رعایت مقررات مربوط اقدام نمایند. این حسابها صرفاً به ارزهای دلار/ یورو و با منشاء اسکناس و جهت استفاده برای واریز اسکناس موضوع سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) است.

تبصره: حساب افتتاح شده موضوع بند ۱ صرفاً مختص به واریز ارز موضوع این سرفصل بوده و استفاده از آن در موارد غیر ممنوع است.

2- حساب ارزی موضوع این دستورالعمل باید حداقل به مدت شش ماه مفتوح بماند.

تبصره: حداقل موجودی لازم برای استمرار حساب ارزی موضوع این دستورالعمل ۱۰۰ دلار/ یورو است.

3- فروش و پرداخت ارز در قالب دلار آمریکا و یورو بابت سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) به صورت اسکناس صرفاً از طریق واریز به حساب ارزی متقاضی مشتری موضوع بند ۱ و در چهارچوب این دستورالعمل انجام می شود.

4- برداشت اسکناس از حساب ارزی موضوع این دستورالعمل توسط صاحب حساب امکان پذیر است.

5- صرافی عضو مرکز مبادله مکلف است برای فروش اسکناس سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) و پرداخت آن به متقاضی/ مشتری صرفاً از طریق دستور پرداخت از حساب ارزی خود نزد بانک عامل به حساب ارزی مشتری نزد بانک عامل مربوطه اقدام نماید.

6- فروش ارز در سرفصل تامین نیازهای ضروری تا سقف ۲۰۰۰ یورو یا معادل آن به دلار به ازای هر ۳۶۵ روز صرفاً به اشخاص حقیقی ایرانی مقیم بالای ۱۸ سال با ارائه کارت ملی انجام می گیرد. شناسایی مشتری باید حسب ضوابط ابلاغی این بانک صورت پذیرد و پرداخت معادل ریالی با کارت بانکی یا از طریق حساب بانکی به نام متقاضی و استعلام شماره تلفن همراه متقاضی از سامانه شاهکار انجام شود.

7- نرخ فروش اسکناس دلار/ یورو معادل نرخ فروش مندرج در پایگاه معاملات الکترونیکی ارز (ETS)  و یا ۱ درصد بالاتر از نرخ خرید صرافی/ بانک هر کدام که کمتر است، می باشد.

8- بانک/ صرافی مکلف است قبل از فروش ارز، نسبت به ثبت مشخصات متقاضی (شماره ملی) در «سامانه نظارت ارز (سنا)» تحت عنوان تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶) اقدام نموده و پس از اخذ تأییدیه از سامانه سنا، نسبت به فروش ارز به متقاضی اقدام نماید. مسئولیت صحت و تطابق اطلاعات ثبت شده در سامانه سنا (اعم از کد ملی، شماره حساب و …) با بانک/ صرافی است.

9- فروش ارز از محل منابع داخلی بانکها، مرکز مبادله ارز و طلای ایران و اسکناس خریداری شده بابت «تأمین نیازهای ضروری (کد ۵۶)» مجاز است.

10- برداشت اسکناس از حساب مذکور، صرفاً پس از گذشت ۵ روز کاری پس از زمان واریز به حساب ارزی متقاضی (۵+T) امکان پذیر است. بانکها مکلفند پس از دوره مذکور نسبت به تحویل اسکناس موضوع حساب های این دستورالعمل در هر زمان حسب درخواست مشتری اقدام نمایند.

۱۱- کارمزد برداشت از حساب به صورت اسکناس برابر ۵ درصد معادل ریالی مقدار برداشت (به نرخ فروش روز برداشت) است.

تبصره: تسهیم کارمزدهای مترتب بر این بند مطابق با تصمیمات کمیسیون ارز بانک مرکزی (موضوع نامه ۰۲/۲۴۴۸۶۱ مورخ ۱۴۰۲/۱۰/۰۷ و اصلاحات آتی آن) است. بانک مکلف است گزارش دریافت کارمزدهای مذکور را به صورت هفتگی در ابتدای هر هفته برای اداره عملیات ارزی این بانک ارسال نموده تا نسبت به تسویه اقدام شود.

۱۲- دریافت هرگونه کارمزد از مشتری برای ارائه خدمات موضوع این دستورالعمل به جز موارد تعیین شده در دستورالعمل، ممنوع است.

۱۳- بانک عامل مکلف است درگاه ها و سامانه های پرداخت الکترونیک مورد نیاز برای دسترسی بر خط صرافی ها جهت انجام عملیات ارزی مربوط به این دستورالعمل را ایجاد نمایند.

۱۴- بانک عامل به منظور پاسخ به نیاز روزانه اسکناس در شعب ارزی خود موظف است وجوه نقدی ارز روزانه را مدیریت نماید.

۱۵- مواردی که در این دستورالعمل پیش بینی نشده تابع قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون پولی و بانکی کشور، قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز، مصوبات شورای پول و اعتبار، بخشنامه های ابلاغی بانک مرکزی و سایر مقررات ذیربط است.

شایان ذکر است نامه شماره ۱۴۰۲/۸۸۵ مورخ ۱۴۰۲/۰۱/۱۵ این بانک در خصوص دستورالعمل اجرایی نحوه فروش اسکناس در سرفصل تأمین نیازهای ضروری (کد (۵۶) از طریق واریز به حساب ارزی بانکی مشترى کان لم یکن می گردد.

اداره پایش بازار ارز

بهزاد لامعی    مجید فلاحی نیا