به استناد مصوبه هیئت عامل محترم بانک مرکزی به شماره ۹۶/۲۵۰۹۰۴م مورخ ۱۳۹۶/۰۸/۰۹ شیوه نامه رسیدگی به تخلفات شرکتهای پرداخت یار که از این پس به اختصار «شیوه نامه نامیده می شود به شرح ذیل تدوین می گردد.
فصل اول- تعاریف و کلیات
ماده ۱- عباراتی که در «الزامات، ضوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداخت یاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت کشور» تعریف شده اند، در این شیوه نامه نیز در همان معانی به کار گرفته شده اند. همچنین در این شیوه نامه عبارات زیر در معانی مشروح به کار می روند:
۱-۱ – الزامات: الزامات ضوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداخت یاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت کشور؛
۱-۲- بانک مرکزی: بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران؛
۱-۳- اداره نظارت بر نظام های پرداخت: اداره نظارت بر نظام های پرداخت بانک مرکزی؛
۱۴- کمیته: کمیته رسیدگی به تخلفات پرداخت یار؛
۱-۵- شرکت شاپرک: شرکت شبکه الکترونیکی پرداخت کارت شایرک که با شناسه ملی ۱۰۳۲۰۷۱۸۴۷۰ و شماره ثبت ۴۲۰۰۱۲ تاسیس شده است؛
۱-6- شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت: شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت مبتنی بر کارت موضوع «ضوابط اجرایی تاسیس، فعالیت و نظارت بر شرکتهای ارائه دهنده خدمات پرداخت» مصوب جلسه مورخ ۱۴۰۱/۰۲/۱۰ کمیسیون پولی و بانکی بانک مرکزی؛
۱-۷- موافقت نامه: موافقت نامه موضوع ماده (۹) الزامات فی مابین پرداخت یار و شرکت شاپرک؛
۱-8- هیئت تجدید نظر: هیئت رسیدگی به درخواست تجدید نظر پرداخت یار.
ماده 2- به منظور رسیدگی به تخلفات صورت گرفته توسط پرداخت یار و اتخاذ تصمیم در خصوص اقدام انضباطی متناظر با تخلفات شناسایی شده، کمیته ای با عنوان «کمیته رسیدگی به تخلفات پرداخت یار» در بانک مرکزی تشکیل می شود.
ماده ۳- دبیرخانه کمیته در اداره نظارت بر نظام های پرداخت مستقر می باشد.
فصل دوم – ترکیب کمیته
ماده 4- ترکیب اعضای کمیته به شرح زیر می باشد.
۱-۴- مدیر کل نظام های پرداخت بانک مرکزی
۲-۴- نماینده تام الاختیار مدیر کل حقوقی بانک مرکزی
۳-۴- مدیر اداره نظارت بر نظام های پرداخت
۴-۴- مدیر اداره امنیت اطلاعات بانک مرکزی
۵-۴- مدیر اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک مرکزی
تبصره ۱- ریاست کمیته با مدیر کل نظام های پرداخت بانک مرکزی می باشد.
تبصره 2- رئیس کمیته مجاز است حسب ضرورت از نمایندگان سایر ادارات ذی ربط بانک مرکزی، مدیر عامل شرکت شاپرک و سایر اشخاص مرتبط برای حضور در جلسه بدون حق رای دعوت نماید.
ماده ۵ – یکی از معاونین اداره نظارت بر نظامهای پرداخت به انتخاب رئیس کمیته به عنوان دبیر کمیته تعیین می گردد.
ماده ۶ – جلسات کمیته با حضور اکثریت اعضای کمیته رسمیت می یابد.
ماده ۷ – تصمیمات کمیته با رأی حداقل سه نفر از اعضای حاضر در جلسه لازم الاجراست.
فصل سوم – ترتیبات رسیدگی
ماده ۸- در این شیوه نامه ارتکاب هر یک از اعمال زیر اعم از فعل یا ترک فعل توسط شرکت پرداخت یار تخلف محسوب می شود. مصادیق و درجه بندی تخلفات به شرح پیوست شماره (۱) می باشد.
۸-۱- عدم رعایت قوانین و مقررات جاری کشور از جمله قانون پولی و بانکی کشور، قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی، قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم و اصلاحات پس از آن، قانون مبارزه با پولشویی و آیین نامه های اجرایی آن، مصوبات هیئت وزیران و شورای پول و اعتبار و دستورالعملها و بخشنامه های بانک مرکزی و سایر قوانین و مقررات ذی ربط
۸-۲- انجام رفتارهایی که امنیت شبکه پرداخت کشور را دچار مخاطره سازد.
…
