بخشنامه شماره 04/3774 مورخ 1404/01/16 بانک مرکزی
[خطاب به کلیه مدیران عامل بانک های دولتی و خصوصی]
با سلام
احترما، همان‌گونه که مستحضرند به منظور ارتقای مدیریت ریسک عدم رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در شبکه بانکی، بخشنامه شماره ۹۶/۲۳۵۰۷۶ مورخ ۱۳۹۶/۷/۲۷ موضوع «دستورالعمل رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) در موسسات اعتباری» به شبکه بانکی ابلاغ گردید.
با عنایت به وظایف و نقش واحد رعایت قوانین و مقررات موسسات اعتباری بر اساس مفاد دستورالعمل یاد شده به ویژه ماده (۲۵) دستورالعمل مزبور که اشعار می دارد: «واحد رعایت قوانین و مقررات باید در راستای اجرای صحیح قوانین و مقررات، رهنمود های لازم را به کارکنان موسسه اعتباری ارائه نموده و نیز به عنوان مرجعی برای پاسخگویی به سوالات کارکنان عمل نمایند» و به منظور همگرایی و همسویی بیشتر در سطح واحد‌های مختلف آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی، اجتناب از انجام مکاتبات غیرضروری و بعضا تکراری و در نهایت مدیریت پاسخگویی به سوالات مقرراتی، تمام واحد‌های آن موسسه اعتباری از این پس موظف می‌باشند؛ هرگونه ابهام و پرسش در خصوص مقررات ابلاغی از سوی این مدیریت کل را از واحد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) آن موسسه اعتباری استعلام نمایند. در صورتی که علی‌رغم استعلام انجام شده از آن واحد، همچنان ابهام یا پرسش یاد شده به قوت خود باقی باشد، انجام مکاتبه با بانک مرکزی در خصوص سوالات مقرراتی مزبور، صرفا باید از طریق واحد رعایت قوانین و مقررات (تطبیق) یا به طور مستقیم از سوی مدیرعامل و یا اعضای هیئت مدیره آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی انجام گیرد. بدیهی است از تاریخ ابلاغ این بخشنامه، این مدیریت کل صرفا به سوالات ارسالی از طریق مکاتبات اخیرالذکر پاسخگو خواهد بود.
خواهشمند است دستور فرمایند؛ مراتب به قید تسریع و با لحاظ بخشنامه شماره ۹۶/۱۴۹۱۵۳ مورخ ۱۳۹۶/۵/۱۶ به تمامی واحد‌های آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ گردد و اقدامات و هماهنگی‌های لازم به منظور اجرای دقیق آن به عمل آید.
مدیریت کل تنظیم مقررات
اداره مطالعات و مقررات
حسین صدقی حسین معصومی
